H διαδικασία του Τραπεζικού Σχηματισμού περιλαμβάνει τα ακόλουθα βήματα:
1) Ανάλυση των ειδικών προϋποθέσεων για τη σύσταση τράπεζας
• Καθιέρωση των νομικών προϋποθέσεων (τραπεζική άδεια, φόροι)
• Στήριξη στην επικοινωνία με τις δημόσιες αρχές
• Ανάλυση των απαραίτητων μοντέλων-συνεργασίας (διαδικασίες) στα πλαίσια της νέας τράπεζας
• Συναντήσεις με όλα τα εμπλεκόμενα επιχειρηματικά στελέχη, σχετικά με τις λειτουργικές απαιτήσεις ενός διαδικτυακού τραπεζικού συστήματος
• Δημιουργία ενός απαιτούμενου καταλόγου με σημαντικά σημεία αναφοράς
2) Αξιολόγηση και επιλογή ενός τραπεζικού συστήματος
• Καθιέρωση του συνολικού αποτελέσματος και των σημαντικών εγγράφων – κλειδιών
• Ανασκόπηση των πρότυπων συστημάτων , σε συνεργασία με τις επιχειρηματικές μονάδες
• Επιλογή ενός εκ των πιθανών πρότυπων συστημάτων
3) Σύσταση της νέας Τράπεζας
• Στήριξη στην επικοινωνία με τις δημόσιες αρχές (φορολογικές αρχές κ.λ.π.)
• Ορισμός, απόδειξη με έγγραφα και σύσταση των μοντέλων συνεργασίας (διαδικασίες)
• Εφαρμογή του διαδικτυακού τραπεζικού συστήματος
• Δημιουργία των ουσιωδών πληροφοριών (πληροφορίες πελάτη, πληροφορίες επιχείρησης κ.λ.π)
• Ορισμός, ανάπτυξη, υλοποίηση διασυνδέσεων
• Εκπαίδευση εργαζομένων
• Δοκιμασία του νέου λογισμικού, συμπεριλαμβανομένων και των διασυνδέσεων
• Πρώτη ημέρα της διαχείρισης